Koszty , prowizje i opłaty w OFE

Infolinia: 0 602 753 191

Koszty , prowizje i opłaty w OFE

Najmniej kosztuje rachunek w OFE Commercial Union, Allianz, Generali i AIG. Największe koszty ponoszą klienci Polsatu i Pocztyliona.

Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała raport o średnim obciążeniu kosztami rachunków członków OFE przez towarzystwa emerytalne. Analiza opłat w latach 2005-2007 wykazuje, że wskaźnik ten systematycznie spada.

 

Koszty , prowizje i opłaty w OFE

PTE wskaźnik obciążenia aktywów członków OFE kosztami opłat w latach 2005/2007- szczegółowe dane z raportu KNF

iloraz przychodów z opłaty od składek, opłaty za zarządzanie aktywami i wynagrodzenia premiowego do średniej wartości aktywów

Obciążenie kosztami

1%

1,5%

2%

w 2007

Commercial Union OFE

1.07%  

OFE Allianz

1.1%  

Generali OFE

1.23%  

AIG OFE

1.27%  

ING NNP OFE

1.33%  

OFE Skarbiec Emerytura

1.4%  

OFE Warta

1.41%  

średnia

1.44%

AXA OFE

1.47%  

OFE PZU Zlota Jesien

1.49%  

AEGON OFE

1.53%  

Bankowy OFE

1.54%  

Pekao OFE

1.56%  

Nordea OFE

1.63%  

OFE Pocztylion

1.67%  

OFE Polsat

1.97%  

 

KNF: wskaźnik obciążenia kosztami

w 2005

w 2006

w 2007

OFE Polsat

2.29%

2.15%

1.97%

OFE Pocztylion

1.97%

1.82%

1.67%

Nordea OFE

1.95%

1.77%

1.63%

Pekao OFE

1.74%

1.6%

1.56%

Bankowy OFE

1.94%

1.72%

1.54%

AEGON OFE

1.88%

1.72%

1.53%

OFE PZU Zlota Jesien

1.79%

1.64%

1.49%

AXA OFE

1.72%

1.58%

1.47%

OFE Warta

1.56%

1.5%

1.41%

OFE Skarbiec Emerytura

1.72%

1.56%

1.4%

ING NNP OFE

1.7%

1.53%

1.33%

AIG OFE

1.8%

1.49%

1.27%

Generali OFE

1.81%

1.5%

1.23%

OFE Allianz

1.35%

1.21%

1.1%

Commercial Union OFE

1.28%

1.13%

1.07%

średnia

1.77%

1.59%

1.44%

Opłata za zarządzanie

spodziewane obniżki opłaty za zarządzanie

  • WAN AXA zbliża się do poziomu 8mld zł (w najbliższym czasie poziomu obniżenie opłaty za zarządzanie z A do B)
  • WAN PZU Złota Jesień zbliża się do poziomu 20mld zł (w najbliższym czasie poziomu obniżenie opłaty za zarządzanie z B do C)
  • WAN ING Nationale Nederlanden zbliża się do poziomu 35mld zł (w najbliższym czasie poziomu obniżenie opłaty za zarządzanie z C do B)

·         od 2004 roku prowizja od składki 7%, w Allianz 4%

·         Wartość aktywów OFE przekłada sie bezpośrednio na opłaty za zarządzanie kapitałem, czyli na koszty ponoszone przez Klienta.

·         Jak dotąd tylko 4 OFE przekroczyły ustawową granicę 8 miliardów złotych, uprawnającą do zniżki w opłatach.

·         Poziomy opłaty za zarządzanie: A najwyższa, D najniższa

nazwa OFE

Aktywa mln PLN
15-10-2007

Opłata
za zarz.

wskaźnik kosztów
2006

wskaźnik kosztów
2007

Commercial Union

37129,90

D

1,13%

1,07%

ING

32645,01

C/D

1,53%

1,33%

PZU Złota Jesień

19105,8

B/C

1,64%

1,49%

AIG

11468,10

B

1,49%

1,27%

AXA

6069,76

A/B

1,58%

1,47%

Polsat

1315,33

A

2,15%

1,97%

Pekao

2258,06

A

1,60%

1,56%

Generali

5164,69

A

1,50%

1,23%

Skarbiec Emerytura

3519,17

A

1,56%

1,40%

Pocztylion

2826,51

A

1,82%

1,67%

Allianz

3420,59

A

1,21%

1,10%

Warta

2115,31

A

1,50%

1,41%

AEGON

3031,43

A

1,72%

1,53%

Nordea

4929,09

A

1,77%

1,63%

Bankowy

4306,21

A

1,72%

1,54%
  • styczeń 2006 wartość aktywów netto ING Nationane Nederlanden przekroczyła 20mld zł (obniżenie poziomu opłaty za zarządzanie z B do C)
  • wrzesień 2006 wartość aktywów netto AIG przekroczyła 8mld zł (obniżenie poziomu opłaty za zarządzanie z A do B)
  • maj 2006 wartość aktywów netto Commercial Union przekroczyła 35mld zł (obniżenie poziomu opłaty za zarządzanie z C do D)

  a) opłata od składek:
- 7% kwoty wpłaconych składek od 1 kwietnia 2004 r. do 31 grudnia 2010 r.
- 6,125% kwoty wpłaconych składek w roku 2011
- 5,25% kwoty wpłaconych składek w roku 2012
- 4,375% kwoty wpłaconych składek w roku 2013
- 3,5% kwoty wpłaconych składek od roku 2014

b) opłata od aktywów:

Wysokość Aktywów Netto (w mln zł)

Miesięczna opłata za zarządzanie otwartym funduszem od Aktywów Netto wynosi:

ponad

do

a

8.000

0,045% Wartości Aktywów Netto w skali miesiąca

8.000

20.000

3,6 mln zł + 0,04% nadwyżki ponad 8.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca

20.000

35.000

8,4 mln zł + 0,032% nadwyżki ponad 20.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca

35.000

65.000

13,2 mln zł + 0,023% nadwyżki ponad 35.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca

65.000

1

20,1 mln zł + 0,015% nadwyżki ponad 65.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca

 

2008-05-30 14:31 Zbigniew S.Ciszek
Prześlij znajomym | Wydrukuj
IkonkaStudenci cenią markę funduszu emerytalnego Aviva Commercial Union FORUM IkonkaMieszkanie, dom, budowa IkonkaSamochód-Aviva Direct
;
Archiwum wiadomości
Archiwum wiadomości